Mówiąc prościej, alokacja aktywów to ćwiczenie, które polega na podzieleniu pieniędzy na różne klasy aktywów w pewnym stosunku, z którym czujesz się komfortowo. Więc jeśli jestem osobą, która rozumie rynek giełdowy i jestem na bieżąco z rozwojem sytuacji w sektorze nieruchomości, mogę mieć 50% udziałów w funduszach inwestycyjnych, 35% w nieruchomościach, a pozostałe 15% może być w FD i płynnej gotówce. Natomiast jeśli jesteś osobą, która nie ma czasu na śledzenie swoich inwestycji i masz około 45 lat z wieloma obowiązkami finansowymi, potrzebujesz stabilności finansowej i powinieneś przeznaczyć 60% na FD i PPF, 15% może być w formie płynną gotówkę, a tylko około 35% można zainwestować w akcje lub fundusze udziałowe. Musisz więc zdecydować o własnej alokacji aktywów. To może nie być proste zadanie. Zadaj sobie pytanie: jeśli mam łącznie 20 lakh w moim portfelu, czy mogę sobie pozwolić na umieszczenie 50% z nich w akcyjnych funduszach inwestycyjnych? Czy będę w stanie przetrwać uderzenie w przypadku ruchu rynków w górę lub w dół? Jeśli Twoja odpowiedź brzmi „tak”, możesz przeznaczyć 50% swoich pieniędzy na akcje, a resztę na inne klasy aktywów. Jeśli nie czujesz się komfortowo z 50% kapitałem własnym, zadaj sobie pytanie, czy czułbyś się komfortowo inwestując 40% swoich pieniędzy w kapitał własny, czy może tylko 25%.