„Wyznaczanie celów to pierwszy krok w kierunku przekształcenia niewidzialnego w widoczne”.
Bardzo często w życiu wydaje się, że nie mamy planu. Wszystko „po prostu się dzieje”. Z każdym mijającym dniem dzieje się również coś w naszym życiu finansowym. Kupujemy arbitralnie polisę ubezpieczeniową, bo sprzedawca był naprawdę przekonujący albo jakiś wujek (albo bliski przyjaciel taty) był agentem i sprzedał nam polisę zabezpieczającą naszą przyszłość. Kupujemy fundusze inwestycyjne, ponieważ plakat na drodze pokazał nam fortunę i okazję, której nie możemy przegapić! Nasze decyzje podejmujemy na podstawie rekomendacji naszych znajomych oraz tego, co widzimy w telewizji lub czytamy w internecie. Po prostu ponownie przejrzyj swoje portfolio i zadaj sobie pytanie, ile z niego wynika z celowego planowania i skrupulatnego myślenia? Jak często zdarzyło Ci się usiąść, przestudiować produkt, porównać go z innymi podobnymi i dojść do wniosku, że jest on dla Ciebie najbardziej odpowiedni? Kiedy musimy sfinansować cel finansowy, taki jak edukacja naszego dziecka, samochód lub dom, wtedy zaczynamy myśleć o tym, jak wygenerować wymagane pieniądze, przesiewając nasze istniejące inwestycje. Łamiemy FD, wypłacamy gotówkę z banku, umarzamy część naszego wspólnego majątku aby sfinansować udziały, a czasem nawet wziąć osobistą pożyczkę, jeśli to możliwe! Jeśli nadal coś się nie układa, po prostu odkładamy cały cel o kilka lat. Ale to wszystko prowadzi do niepotrzebnego stresu. W dzisiejszym świecie, w którym życie stało się niczym więcej niż chodzeniem z domu do biura iz powrotem, po prostu ignorujemy życie finansowe. Zaczęliśmy podejmować działania w naszym życiu finansowym dopiero wtedy, gdy osiągnęliśmy ten etap „pilności”. Brzmi znajomo? Ważna zasada zarządzania czasem sugeruje, że zamiast odkładać je na później, musimy upewnić się, że wykonaliśmy ważne zadania, które wciąż nie są pilne. Mamy wiele rzeczy w naszym życiu finansowym, które są bardzo ważne, ale nie „pilne”. Robimy więc to, w czym jesteśmy najlepsi: Odkładamy je na później! Może to być zakup ubezpieczenia terminowego, rozpoczęcie SIP, dokonanie inwestycji 80C, złożenie zeznania podatkowego itp. Wszystkie te zadania są ważne, ale nie pilne do pewnego momentu. Kiedy staną się niezwykle pilne, wtedy budzimy się i podejmujemy działania. To bardzo oczywiste, że nie możesz zwracać uwagi na szczegóły ani przeprowadzać dokładnych badań, gdy osiągnąłeś ten stan „pilności”.